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实现25%净利的民生银行艺术投资…
09/07/28 | 阅读次数:1096 |
  新中国自主研发推出的第一支金融机构艺术基金逆风飞扬

  民生银行“艺术品投资”1号产品实现25%净利

  作为“幕后英雄”的专业艺术品投资管理机构——为银行提供专业、规范、透明并提供风险控制保障管理顾问服务的北京邦文当代艺术投资有限公司,终于浮出水面。

  备受海内外艺术品市场和金融投资业关注的中国民生银行《非凡理财“艺术品投资计划”1号产品》,自2007年7月实施到2009年7月顺利完成,神秘的面纱于近日被揭开,投资该产品的客户2年期限共获得税后净收益25%,远远高于一般的基金收益。这是新中国成立60年以来,第一支由我国金融机构自主研发推出的参与艺术品市场交易的资产管理产品,并且经受住了“金融海啸”的考验。它在中国金融、艺术市场的历史上具有里程碑式的积极意义。

  在“金融海啸”的阴影之下,“艺术品投资计划”1号产品逆风飞扬

  众所周知,中国艺术品市场自2003年的“非典”过后迎来了一个“井喷”时期,油画、中国字画以及中国当代艺术等艺术品的价格呈现出飙升的态势,而到了2007年春季,艺术品市场实际上已经处于了高位盘整时期。就在此时,即2007年7月中国民生银行推出并实施了《非凡理财“艺术品投资计划”1号产品》。

  当年底,突然爆发了由美国引发至全世界的“金融海啸”,其破坏力之大是1945年“二次世界大战”以来的最为严重的经济危机,沉重打击了全世界的艺术品市场,而中国的艺术品市场也未能置身度外。“金融海啸”的严重影响至今没有消除,特别是西方发达国家仍然徘徊在“金融海啸”的泥潭之中,艰难度日。所以说,中国民生银行《非凡理财“艺术品投资计划”1号产品》,从艺术品市场的高台介入,并且从始至终都处于“金融海啸”的阴影之下。

  看似生不逢时的民生银行“艺术品投资计划”1号产品,却在今天给我们带来了一个不小的惊喜:投资该产品的客户2年期限共获得税后净收益25%,远远高于一般的基金收益,实现了逆风飞扬。这个“高位介入,成功套现”的结果,似乎让所有人眼前一亮,中国艺术品市场大有可为。也再一次让人们记起了经济学家在以前的判断:艺术品收藏是一种保值、升值的经济投资手段。

  金融机构介入艺术品投资,并非中国首创

  早在上个世纪,国外的一些著名银行就已经悄悄地参与到艺术品投资领域,并且对艺术品投资市场产生了举足轻重的影响。瑞士银行曾经在世界各地搜罗着他们认为最好的艺术品,进行收藏与交易,并以此影响艺术品的价格和客户间的交易;花旗银行和JP摩根也都很早就开始建立了属于他们自己的收藏。

  外国银行介入艺术品市场,概括起来主要有两种方式,一是购买具有增长潜力的艺术品,作为银行自己的投资或收藏;二是将艺术品交易纳入到私人银行业务和财富管理计划之中,作为代客业务。

  艺术品银行业务,毕竟是银行为热爱艺术的资产管理高端客户提供的高级服务。如果我们把全球领先的财富管理机构瑞士银行作为研究对象,就可以发现,其财富管理业务主要是为这些高端客户提供量身订作的全面服务,业务涵盖资产管理到遗产规划、企业融资顾问和艺术品投资服务等。瑞士银行的艺术品投资服务主要包括:第一,艺术品市场研究分析,提供度身定制的投资策略,并提供艺术品买卖、保存和估价等方面广泛的最新信息。第二,收藏与出售策略建议。第三,艺术品投资组合管理。第四,艺术收藏品财产规划。第五,博览会主办或赞助。定期筹办各类展览,还为艺术品博览会赞助,安排其客户参加各类活动享受艺术盛宴。

  早在2006年末,中国民生银行已经开发出第一款与艺术品挂钩的资产管理产品,并已经获得中国银监会的认可与批准。由于此项业务在国内尚属首发,而且在国际范围内也只手可数,因此其中必然存在一定的风险,主要包括信用风险、流动性风险、法律风险、操作风险和声誉风险。对于业务中潜在的问题,民生银行做了大量的研究和论证工作,搭建并不断完善风险防控体系,采取多项措施对此项业务操作过程中产生的各类风险进行有效识别、严格控制和积极管理。

  中国民生银行此次推出的非凡理财“艺术品投资计划”1号产品,为非保本浮动收益型,投资期限为2年,预期年收益率为0%-18%,在投资门槛上突破了以往理财产品5万元起步的惯例,最低投资金额必须达到100万元,并且要以10万元的整数倍递增。

  据介绍,该产品属于标准的高端理财产品,具有六个特点:一是投资领域前沿,为客户提供了参与艺术品投资的机会,使客户感受高品位生活模式;二是较高的理财收益,通过参与目前最具成长潜力的中国当代艺术板块投资,分享高价值投资回报;三是合理的收益结构,引入艺术顾问公司,进行专业性投资安排,客户优先年收益率18%;四是理想的投资期限,期限短于常规艺术品私募基金,2年后客户可以收回本金,获得回报;五是较低的投资风险,由银行、信托、投资顾问共同参与项目运作,操作模式完备,并实现三方监管;六是人民币投资、人民币收益,在人民币面临升值可能的环境下实现人民币的投资收益。

  毫无疑问,由于金融投资业介入中国艺术品市场,已经并且将继续吸引中国高端文物的回流,在进一步推动艺术品市场的同时,也会使中国文化得到进一步的推崇。客观上,这也是一种藏宝于民的新方式。

  中国第一家服务于银行的投资顾问公司浮出水面

  当前中国已经出现一个数目堪称庞大的高收入阶层,据统计,中国金融资产(不含房地产及收藏品)在100万美元以上的人群大约有30万人。最近的富豪榜显示,中国最富裕的500人最低都拥有超过1亿美元以上的身家,高则达到270亿。根据历史资料统计,高收入阶层中有超过20%的人群有收藏艺术品的习惯。其中收藏品价值大约平均相当于其全部资产的5%。这意味着整个高收入阶层大约可以支付超过其财产1%的部分投入到艺术品收藏。目前艺术品市场吸纳的资金在100至200亿之间。以当代艺术品市场为例,这一板块目前至少占有20%的全部艺术品市场份额。目前国内市场年度公开拍卖市场交易量应在10亿元以内,海外部分应不会超过15亿,不公开的部分交易量应在30亿至50亿之间,从而可以计算出目前整个艺术市场的大致规模在55亿至75亿之间,拥有相当多的投资机会。

  不过艺术品投资有相当的技术难度,因此借助专家和专业机构的力量进行集合投资,是一种行之有效的方式。

  由于中国民生银行《非凡理财“艺术品投资计划”1号产品》的成功,作为该产品单一委托人、投资受托人、投资顾问公司——北京邦文当代艺术投资有限公司,终于浮出水面,进入了大家关注的视野。

  北京邦文当代艺术投资有限公司作为专业的艺术品投资管理机构,它为中国民生银行提供的管理顾问服务,其任务概括起来也许很简单,就是“专业、规范、透明”这六字方针,但是实质上提供的是风险控制保障。

  这看似简单的六字方针,要解释起来却非常复杂。就说“专业”,其内容包括对艺术品真伪的确定、对艺术品价值(是否是精品?在美术历史上的地位等)的确定和对艺术品的市场价格以及未来升值的判断。这每一项,都是一门高深的学问。北京邦文要想实现它的“专业性”,就必须聘请和建立具有较高社会声望和地位的一流的艺术品专家,作为艺术品银行业务主管并组建顾问团队。

  北京邦文还必须受到严格的银行严格的监管,这对于有着重重“猫腻”的艺术品市场来说,的确是天壤之别。民生银行已经在项目操作模式中做了相应的安排,比如,设立投资决策委员会严格投资程序,引进信托公司对项目进行第三方监管,要求艺术顾问公司提交保证金,在投资交易规程中加入到期的特别条款等。如果到期,艺术品还不能套现的话,投资顾问公司你必须购买艺术品的本金,并且还要加上不低于5%的利润······

  在中国经济蓬勃发展的背景下,中国民生银行与北京邦文当代艺术投资有限公司的合作,并成功推出了《非凡理财“艺术品投资计划”1号产品》,它为中国艺术品市场带来了一个积极而强有力的信号:那就是作为朝阳产业的中国艺术品市场,将迎来一个更加繁荣而蓬勃的时代。

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